三地支行、6位责任人被监管部门点名，招行合规管理面临监管部门压力

第三期（5年底-6年底）之揭示证券市场十八大的宛如效应

新一期粤港澳三乡区内证券市场管理制度榜如期而至。按照南都湾财社名记者的统计学梳理，上周5-6年底粤港澳三乡区内的的皂行、保险等传统证券市场共发给65张罚单，同比增加了50%，处以保证金超过2700万元。三乡区内证券市场体系有41人被提醒或处罚，不少人来自证券市场管理层。“多连罚”一直靠拢，最多达到“七连罚”。

在三乡区内融合的历史背景下，如何更快解读证券市场管理传播的讯号和强硬态度？死守管理制度经营管理的安全底线，如何更快护航社会经济的高质量的发展？证券市场管理制度和证券市场十八大同时推到炮兵阵地，又造就了什么启示？

多于6位检察院被媒体报道点名

证券市场十八大和管理制度内控的态势之中，招商的皂行是违法的“值得一提”，罚单频频。6年底24日，中国人民的皂行厦门的皂行连开4罚单，相反招商的皂行厦门的皂行。据悉，该行遵守反洗钱业务部门的多项明定，被处以人民币224万元。5年底，招商的皂行厦门盈隆广场支行因贷此前调查不从来不、贷款缴交及贷后管理不从来不，被广州皂保监局处以210万元。同时，三名检察院被提醒。5年底11日，招商的皂行番禺的皂行因贷款业务部门严重遵守应以经营管理规则，被番禺皂保监警察局处以25万元。

招商的皂行厦门的皂行紧接著刚刚定调。名记者察觉到，上周4年底，招行厦门的皂行遵守缴交本金法律法规的多项明定，被人行厦门的皂行处以114.26万元。

按照南都湾财社名记者的不完全统计学，三乡区内范围内，5-6年底份管理对招商的皂行（总行及分支机构）的处罚已超过450万元，在的皂行体系居首，多于6位检察院定调。

的皂行内部管理Bug已外溢成名声后果

如果说是违法是管理的一种常规手段，那么名声后果管理或是考验重重。最多达，关于“招行此前裁员小偷200万潜逃20年被捉”的消息上圣万桑阅 。上周6年底，最高人民检察院公布了一起情事件细节，招商的皂行北平的皂行某支行储蓄员李伟（曾用）在2003年春节之此前监守自盗，借一次值夜班之机，盗走保险箱多达200万元本金后逃跑。“一夜暴富”后，李伟在北平长期潜逃，还购买了三睡房，但始终家庭在阴影之中。一逃将多达20年，而等来的将是狱中生涯。

显然，在这个暴力事件中，招行也是受害者。站在法律界立场，有律师向南都湾财社名记者比对，该暴力事件单独反映出的皂行一小工作人员法律意识淡薄，的皂行内部管理不规范、依赖于管理Bug的现实情况。而多达年来，一小的皂行裁员违法遵守规定情事件日趋严重，比如西海的皂行南京的皂行28亿的皂行存款按揭情事等，给整个的皂行业的内控筹建惊动了警钟。

这类暴力事件也对于招商的皂行等证券市场造就了名声影响。早在去年初，中国皂保监会印发了《的皂行于其名声后果管理此前提(试行)》，明确要求证券市场主动接受社会舆论监督，维护商品人身安全。有业内人士宣称，良好的名声是一家的皂行多年的发展获取的重要资源，名声后果与其他证券市场后果不同，难以单独测算。

那么，招商的皂行如何念好“管理制度经”？如何化解名声后果，并如何塑造诚意？6年底29日，在招商的皂行2021 铜奖股东大会上，周明首次以招商的皂行行长几位出席。面对投资商“对招商的皂行将会的发展有何诚意”的无论如何，他坦言，“上周上半年商业的皂行的经营管理环境污染起因了巨大变化，我的体会是后果回升、麻烦增多、再一加大。”他称，将会将实质性加强内部管理，进一步提高内部管理的系统地、规范化、精细化和数字化的高度。

采写：南都名记者 卢亮

联合推出：东海岸商报湾区内证券市场管理制度课题组